Financiële Instellingen Risicoanalyse Methode (FIRM)

Door de invoering van de Financiële Instellingen Risicoanalyse Methode (FIRM) wordt risicomanagement een steeds grotere uitdaging voor financiële instellingen. Niet alleen wordt de financiële positie onder de loep genomen, er wordt ook gekeken naar de wijze van organisatie - en mate van beheersing - van risico’s binnen de instellingen. Omgevingsrisico’s, operationele risico’s, uitbestedingsrisico’s en integriteitsrisico’s spelen daarbij een belangrijke rol. Voor een goede inrichting en werking van het interne risico- en controlesysteem is een integrale risicobenadering dan ook noodzakelijk.

FIRM is een geïntegreerde methode die gebruikt wordt voor analyse van risico’s bij alle type instellingen die onder prudentieel toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB) vallen. FIRM is door DNB ontwikkeld ter vervanging van eerdere methoden van risicoanalyse en is gericht op het beoordelen en beheersen van risico’s binnen de onder het toezicht staande instellingen.

Belangrijk binnen de FIRM is vast te stellen aan welke doelstellingen de risicoanalyse moet worden gekoppeld. Omdat de onderlinge verschillen tussen financiële instellingen door hun aard, omvang en activiteiten sterk uiteenlopen, wijken ook de ondernemingsdoelstellingen veel van elkaar af.
Door het risicogebaseerd toezicht te richten op solvabiliteit, liquiditeit, organisatie en beheersing en integere bedrijfsvoering kunnen deze ondernemingsdoelstellingen meer concreet worden ingevuld. Deze vier focusgebieden vormen dan ook de pijlers van de risicoanalyse binnen FIRM.

Financiële instellingen die onder toezicht van DNB vallen, dienen in het kader van FIRM periodieke rapportages te verstrekken waaruit de verhouding tussen de aanwezige solvabiliteit en liquiditeit blijkt en waaruit tevens de kwaliteit van het beheer van de solvabiliteits- en liquiditeitspositie naar voren komt. Daarnaast moeten de risico’s van de ondernemingsactiviteiten en de beheersing ervan in kaart worden gebracht. Tenslotte is het voor financiële instellingen noodzakelijk inzicht te bieden in de integriteitsrisico’s en de wijze waarop dit specifieke risico wordt beheerst.

Hoe kan Mavim Rules helpen?
Rules is software voor het beschrijven, modelleren, relateren en publiceren van bedrijfsprocessen. In het kader van de FIRM is het van belang om alle algemene en bedrijfsspecifieke risico’s in kaart te brengen en te wegen. Daarbij moeten zowel de inrichting van het risicobeheer als de maatregelen die nodig zijn om het risicobeheer te optimaliseren in acht worden genomen. Ook het opstellen en invoeren van concrete beheersmaatregelen en een efficiënte controle of de beheersmaatregelen daadwerkelijk het gewenste effect hebben, spelen een belangrijke rol.

Rules helpt u deze risico’s in kaart te brengen, te verbeteren en de benodigde controle uit te voeren. Met Rules genereert u geen omvangrijke rapporten met ingewikkelde technische gegevens, maar een eenvoudig en praktisch overzicht dat in één oogopslag inzicht geeft in het risicobeleid en de uitvoering hiervan. Het stelt u in staat om op het juiste moment de juiste vragen te stellen en actie te ondernemen indien dat nodig is.

Meer informatie?

   Download de gratis whitepaper over de FIRM met Rules

   Vraag vrijblijvend een online demonstratie aan