Wet op het Financieel Toezicht - Wft

Met de invoering van de Wet op het financieel toezicht (Wft) sinds 1 januari 2007 wordt er volledige transparantie geëist van financiële dienstverleners. Zo moeten alle financiële instellingen de informatie die aan hun klanten is verstrekt te allen tijde op verzoek kunnen reproduceren. Hiermee staat de financiële markt voor een interessante uitdaging.

De Wft behelst vrijwel alle regels en voorschriften die voor iedere financiële instelling en het toezicht daarop van toepassing zijn. De Wft bestaat uit en vervangt acht bestaande toezichtswetten. Het uitgebreide stelsel van toezicht op financiële instellingen dat we in Nederland kenden, zoals het toezicht op banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen e.d., is met de Wft geregeld in één wet, met een lagere regelgeving.

De Wft heeft tot doel de wetgeving voor de financiële markten doelgericht, marktgericht en inzichtelijk te maken. Daarbij zijn de taken van De Nederlandse Bank DNB (prudentieel toezicht) en die van de Autoriteit Financiële Markten (gedragstoezicht) dusdanig gescheiden dat de verschillende taken elkaar niet overlappen. Met de invoering van de Wft zijn de regels waaraan financiële instellingen moeten voldoen, vereenvoudigd en worden de administratieve lasten voor het bedrijfsleven verminderd.

Desalniettemin heeft de Wft de nodige consequenties voor financiële instellingen ten aanzien van hun advisering en bedrijfsvoering. Iedere financiële dienstverlener dient namelijk te beschikken over een zorgvuldig overzicht van haar communicatie-uitingen naar klanten. Zo dienen contactmomenten, maar ook alle aanverwante gegevens, zoals specificaties en offertes, te worden vastgelegd zodat op ieder gewenst de juiste informatie kan worden verstrekt als de toezichthouder hierom vraagt.

Hoe kan Mavim Rules helpen?
Rules is procesmanagement software voor het beschrijven, modelleren, relateren en publiceren van bedrijfsprocessen. In het kader van de Wft is het een noodzaak om de regelgeving, bedrijfsprocessen en taken, alsmede alle communicatie richting klanten inzichtelijk te maken. Met behulp van Rules creëert u dit inzicht. Zo kan de samenhang tussen de bedrijfsprocessen en richtlijnen die voortvloeien uit de Wft eenvoudig helder worden gemaakt. Doordat bedrijfsprocessen gemakkelijk kunnen worden gerelateerd aan contactmomenten ontstaat bovendien overzicht over de bedrijfsvoering. Dit maakt dat u inzichtelijk, doelgericht en marktgericht te werk kunt gaan.

Meer informatie?
  Download de gratis whitepaper over Wft compliance